गुप्ति बैंकिंग। बस जटिल बारेमा

म हामीलाई पक्का धेरै नियमित व्यावसायिक बैंकहरू एक किसिम को सेवाहरू प्रयोग छु। केही ग्राहकहरु अरूलाई तिनीहरूको मान विश्वास गर्दा, क्रेडिट आफ्नो बचत निकायहरुमा राख्न रुचि , (सुरक्षा जम्मा बक्स) तेस्रो भएको कदर सपना विषयको भविष्यमा खरीद अन्तर्गत प्राप्त रकम मा ब्याज गर्न उधारकर्ताओं हुन्छन्। प्लास्टिक कार्ड व्यक्तिगत खाता खोल्ने वा बिना नै-अहिले हरेक बैंक हाम्रो ग्राहकहरु केही नयाँ प्रस्ताव र स्वस्थ प्रतिस्पर्धा गर्ने क्षेत्र को "दिग्गज" सिर्जना गर्न खोज्छ ज्याला, विभिन्न सेवा, जरुरी अनुवाद को सुविधाजनक प्रयोगको लागि। निस्सन्देह, यो nuances निकै छोटो छन्। तर प्रत्येक ग्राहकको क्रेडिट संस्थाले को बैंकिङ गुप्ति रूपमा खाता यस्तो सुविधा मा लिनुपर्छ। यो अवधारणा संग fraught के हो र समस्या यस क्षेत्रमा एक सेवा प्रदायक उसलाई लाग्छ रूपमा के, ग्यारेन्टी साथै?

सुरू गर्न यस्तो व्यावसायिक र बैंकिंग गुप्ति रूपमा सर्तहरू बीच भेद गर्न सही छ। पहिलो, वास्तवमा, दोस्रो भन्दा फराकिलो अवधारणा हो। केही स्रोतहरु मा तपाईं पनि व्यावसायिक प्रजातिहरू रूपमा क्रेडिट संस्थाहरु को गोप्य परिभाषित गर्ने अर्थ पाउन सक्नुहुन्छ। तर, यो छैन सम्पूर्ण सत्य हो। व्यवस्था जानकारी धेरै मूल्य छैन भने पनि, जो को संगठन को सबै सदस्यहरु तिनीहरूले तेस्रो दल पहुँच बिना आफ्नो ग्राहकहरु बारेमा पकड सबै जानकारी राख्न आवश्यक छ आधारमा यी संस्थाहरू लागि - गुप्ति बैंकिंग।

सबैभन्दा यस्तो अवस्थामा रूपमा, त्यहाँ नियम अपवादहरूको हुन छन्। कहिलेकाहीं बैंक बस ग्राहकहरु सम्बन्धित जो जानकारी प्रदान गर्न को लागि केहि संगठनहरूको इन्कार गर्ने अधिकार छैन। यी संस्थाहरू सबै को पहिलो, हो, राज्य-स्तर शरीर प्रतिनिधिको। तर, यो प्रक्रिया एक अपवाद justifying मान्य कारण हुनुपर्छ। यो बराबर वा 600 हजार rubles को रकम भन्दा बढी छ भने उदाहरणका लागि, जटिल, tangled वा शंकास्पद प्रकृति एक वित्तीय कारोबार ग्राहक गरेको। यस मामला मा, बैंकिङ व्यवस्था आवश्यक नियन्त्रण कारोबार नबुझाउन। यो हालतमा वित्तपोषण रोक्न क्रममा गरेको छ व्यावसायिक संगठनहरू को को आतंककारी समुदाय, साथै पैसा शोधन।

गुप्ति बैंकिंग समावेश जानकारी प्रबन्ध सबै खाता र जम्मा सम्झौताहरू, मान्छे को संकीर्ण सर्कल को कैदी को अवस्था अनुसार निक्षेप संस्था द्वारा प्राप्त रकम बारे। सबै जानकारी विशेष ग्राहकहरु आफू र आफ्नो कानुनी प्रतिनिधिहरु, गर्न उपलब्ध शारीरिक र कानुनी निकायहरूको को मामला मा रूपमा गर्न सकिँदैन प्रोक्सीहरूको, न्यायिक अधिकार, साथै बीमा कम्पनीहरु र आपराधिक र प्रशासनिक अवस्थामा मा प्रारम्भिक छानबिन प्रतिनिधिको (पर्छ मुद्दा चलाउने व्यक्ति सहमति उपस्थिति हुन) ।

योगदान वा अन्यथा अन्ततः मालिक मर्न भने, यस्तो अवस्थामा, बैंकिङ गुप्ति निम्न सुविधाहरू छ। त्यहाँ (क्रेडिट संगठन सीधा नोटरी वा जारी) माथि कोरिएका एक इच्छा herein उल्लेख छ भने व्यक्ति आवश्यक जानकारी प्राप्त गर्न सक्छन्। यसो गर्न तिनीहरूले पहिचान प्रमाण देखाउन आवश्यक छ। साथै, जानकारी नोटरी को निपटान मा व्यवस्था को कुनै पनि उल्लंघन बिना प्रदान गरिएको छ। यो अन्त गर्न, कार्यालय अनुरोध गर्न हुनेछ। यस मामला मा, बैंक कर्मचारी, यी प्रतिबद्धता कार्यान्वयन लागि जिम्मेवार, जवाफ को कम्पनीको लेटरहेड संस्थाहरू मा ड्र। सूचना अनुरोधमा यसो सबै विषयमा लागि पूर्णतया जिम्मेवार हुनुपर्छ।

यदि हामी गैर-बासिन्दा (विदेशी नागरिकता संग व्यक्ति), बैंक गुप्ति सबै आवश्यक डाटा वाणिज्य दूतावास को प्रावधान समावेश जो मामला मा बारेमा कुरा गर्दै छन्।